في خطوة تعزز ثقة الشركات في الاستثمار بالحلول التكنولوجية لمكافحة الجرائم المالية، أعلنت منصة Sumsub الرائدة في التحقق الشامل، عن نتائج دراسة ‘الأثر الاقتصادي الكلي’ (TEI) التي أجرتها شركة Forrester Consulting. الدراسة كشفت عن أرقام مبهرة، حيث حققت حلول Sumsub لمراقبة المعاملات الخاصة بمكافحة غسيل الأموال (AML) عائد استثمار بلغ 272% خلال ثلاث سنوات، مع استعادة كاملة للاستثمار الأولي في أقل من ستة أشهر. هذه الأرقام تؤكد الفعالية القصوى للحلول في تحسين الكفاءة وخفض التكاليف المرتبطة بالامتثال.
تحديات الماضي وكابوس العمليات اليدوية
قبل تبني حل Sumsub، كانت المنظمة التي شملتها الدراسة تواجه صعوبات جمة في عملياتها المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال. كانت تفتقر إلى رؤية مركزية موحدة، مما أجبر فرق العمل على التعامل مع أنظمة متعددة وغير متصلة، ما أدى إلى تأخيرات كبيرة وعرقلة في فهم العمليات بالكامل. علاوة على ذلك، كان الاعتماد المفرط على الجهد البشري في مهام حيوية مثل إعداد القواعد وتكوين التنبيهات يشكل عبئًا هائلاً ويزيد من مخاطر الأخطاء. كما عانت من مشاكل في التعاون بسبب عدم استقرار الأنظمة وتضارب الإصدارات في جداول البيانات المشتركة، فضلاً عن الحجم الهائل للتنبيهات التي تسببت في إجهاد تشغيلي وتأخيرات متكررة، مما عرضها لخطر عدم الالتزام باتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs).
Sumsub: تحول جذري نحو الأتمتة والكفاءة
جاء حل Sumsub لمراقبة المعاملات ليقدم إجابات فعالة لهذه التحديات المعقدة. من خلال مركزه لرصد عمليات مكافحة غسيل الأموال وأتمتة مسارات العمل الرئيسية، أصبح التعاون بين الفرق المتعددة التخصصات أسهل بكثير، مما مكنهم من الاستجابة للمخاطر بشكل فوري. لقد ألغت الأتمتة الحاجة إلى العمل اليدوي، مما وفر 100% من الوقت المستغرق في توليد التنبيهات و90% من وقت إعداد التقارير التشغيلية الأسبوعية. كما انخفض حجم التنبيهات بشكل ملحوظ، مما سمح للمحللين بقضاء وقت أقل بثلث الوقت في حالات مكافحة غسيل الأموال. وأصبح تحديث القواعد وإدارة المخاطر أكثر سهولة، مع توفير 90% من الوقت اللازم لإعداد تقارير التدقيق، مما يضمن تلبية المتطلبات التنظيمية بكفاءة عالية.
رؤية مستقبلية من قادة القطاع
يؤكد أندرو سيفير، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Sumsub، على الفهم العميق لفريقه للتحديات اليومية التي تواجه فرق الامتثال، مشيرًا إلى أن 76% من الاحتيال يحدث بعد عملية الانضمام الأولية، مما يجعل المراقبة المستمرة لا تقل أهمية عن الفحوصات الأولية. رؤيته هذه تتجلى في تصميم حل Sumsub الذي يوفر رؤية موحدة وواضحة للمسؤولين عن الامتثال ومديري المخاطر والمحللين، ليمكنهم من اكتشاف الأنشطة المشبوهة بشكل أسرع واتخاذ قرارات أفضل، وبالتالي حماية المعاملات المالية في ظل تطور التهديدات. هذا التوجه يعكس ليس فقط فهمًا عميقًا للسوق ولكن أيضًا التزامًا بتزويد الشركات بأدوات قوية للبقاء في طليعة مكافحة الجريمة المالية.
تحليلي ورأيي: استثمار لا غنى عنه للمستقبل المالي الآمن
من وجهة نظري، فإن النتائج التي توصلت إليها دراسة فورستر لا تمثل مجرد أرقام عائد استثمار مبهرة، بل هي مؤشر واضح على التحول الحتمي الذي يشهده قطاع الامتثال المالي. في عالم يتسارع فيه تطور الجرائم المالية، لم يعد الاعتماد على الأنظمة اليدوية أو المجزأة خيارًا مستدامًا. إن استعادة الاستثمار في أقل من ستة أشهر وتحقيق عائد 272% يؤكدان أن الاستثمار في منصات مثل Sumsub ليس فقط مطلبًا تنظيميًا، بل هو ضرورة استراتيجية لتحقيق الكفاءة التشغيلية، تقليل المخاطر، وتعزيز القدرة التنافسية. هذه الحلول تُمكّن المؤسسات من التركيز على نموها وابتكارها، بينما تتولى التكنولوجيا عبء تحديات الامتثال المعقدة، مما يمهد الطريق لمستقبل مالي أكثر أمانًا وشفافية على نطاق عالمي. هذا النجاح يدفع الشركات الأخرى لتقييم استراتيجياتها الحالية والاستثمار في حلول مماثلة لضمان مرونتها وقدرتها على التكيف في بيئة مالية دائمة التغير.
